1、反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
2、银行反洗钱工作总结报告1 20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
3、经法院审理认定，汪某犯洗钱罪，依照《刑法》第一百九十一条第（五）项、第六十五条、第二十七条的规定判处被告人汪某有期徒刑一年六个月。
4、对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。开展内部审查，提高反洗钱技能 本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。
5、做好反洗钱可疑交易的报送。 今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，8594亿元，其中：对公报送5671笔，2531亿元；对私报送59641笔，6063亿元。外币可疑交易笔数890笔，236391万美元，其中：对公报送808笔，232644万美元；对私82笔，3647万美元。
6、这些问题有些是制度设计和管理不到位，更多的是在新的发展形势下，在思路转轨过程中出现的发展中的问题。面对改革的复杂性和艰巨性，我们要增强紧迫感、责任感和使命感，认真总结经验教训，深入研究，破解现实难题，以实事求是的态度，以积硅步致千里的方式，有序推进风险为本的反洗钱工作目标的实现。
1、一）主持进场会谈和离场会谈；（二）确认现场检查结果；（三）决定现场检查中的其他重要事项。
2、反洗钱现场检查包括现场检查准备，现场检查实施和现场检查处理等。反洗钱全面检查的内容包括：内控体系建设情况。客户身份识别工作情况。客户身份资料和交易记录保存情况。大额和可疑交易报告制度执行情况。宣传培训情况、内部审计情况。反洗钱现场检查实施阶段包括： 提供必要的工作条件 。
3、会谈内容包括：（一）检查组组长宣读《现场检查通知书》，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求；（二）听取被查单位的反洗钱工作介绍（被查单位应提供文字材料交检查组归档）。
4、反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。引导金融机构牢固树立反洗钱意识。扎实做好反洗钱培训和宣传工作。形成良好的反洗钱氛围。不断提升其公众形象和声誉。
5、反洗钱培训的内容包括客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存，大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。适用于机构及其员工的反洗钱法律法规。银行的内部政策，如客户身份识别及验证程序和政策，包括客户尽职调查（CDD）、增强尽职调查（EDD）和持续尽职调查。
6、法律分析：为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。
【答案】：（1）合法审慎原则。.金融机构及其工作人员应认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行.（2）保密原则。金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（3）与司法机关、行政机关全面合作原则。
金融机构反洗钱工作的原则包括合规性原则、保密性原则、与司法机关和行政机关配合原则、预防为主原则、全面风险管理原则和敏感性原则。合规性原则：金融机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定，履行反洗钱义务，对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告，确保反洗钱工作的合法性和合规性。
【法律分析】：合法审慎原则是对反洗钱工作的总体原则要求。 所有负有反洗钱义务的金融机构和特定非金融机构及其从业人员，都应当遵循高尚的道德标准，严格遵守有关的法律与法规，认真谨慎地履行应尽的义务。 如果有正当、合理理由怀疑交易与洗钱或其他犯罪活动有关，应当拒绝向客户提供服务，并履行报告义务。
一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（二）保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
反洗钱三大工作基础即反洗钱工作的三项原则，具体如下：（一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行。
法律分析：合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
如第五条规定：“金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确岗位职责和人员，负责大额交易和可疑交易报告工作”。
法律分析：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。
金融机构反洗钱规定第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。
金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。第七条 中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。