首先你要做大量的调查然后根据需求进行整改。制定方案。金融服务方案，是商业银行在对客户需求进行认真调研的基础上，对本银行金融产品和服务进行全面整合，为大型客户度身订做的有关金融服务方面的解决方案，是一种提案式或建议式的营销文书。
因此，金融服务方案必须清楚地列出客户的金融服务需求和银行的具体解决方案。结构模式1．种类金融服务方案的制订，有很强的个性化特征，因而其种类的划分也有多种。依提供金融服务的内容分，有综合服务方案和单项服务方案；依运用的表现工具分，有文字方案和\x0d\x0aPowerPoint（多媒体演示文稿）等。
国有金融企业实施企业年金方案时，遵循了严谨的规划和分步执行原则。第十一章强调，集团控股金融企业需根据子公司的具体情况，逐步实施年金方案，确保各子公司之间的缴费水平合理，不盲目攀比。第十二条规定，企业年金的费用由金融企业和职工个人共同承担，缴费总额需符合国家相关规定。
与其他相关金融性业务的关系需要区别对待，财务公司定位是集团公司资金管理的平台，是执行操作部门，其作为成本中心，不以盈利为目的，其宗旨是立足集团、服务集团，利用市场化的手段为成员单位提供资金管理和相关金融服务，在资金管理部的指导与协调下，与资金管理部分工合作，共同搭建资金管理体系。
1、商业银行价格策略。 价格作为市场营销组合中的一个主要变数因子，也是营销组合中最为灵敏的因素之一，主要是指商品的定价。目前，国内各商业银行的定价还是有一定的差别的，这主要取决各银行的产品特点，市场战略等。同时，各个银行也根据国家规定以及自身的情况，推出免费业务。
2、一）粗放型的商业银行营销战略 我国商业银行在营销策略上还属于一种粗放型的管理，主要表现为还缺乏一套完整的市场调查、市场细分、市场选择、市场定位管理机制，这种情况下。我国商业银行的客户资源开发和利用远不能令人满意，同时也使得市场定位、产品策略出现偏差。
3、在服务营销中，商业银行采取了多种策略。例如，通过市场调研了解客户的需求和偏好，设计出符合客户需求的金融产品和服务；通过广告宣传、促销活动等手段吸引客户的注意力，提高品牌知名度；通过优质的客户服务，如快速响应、专业咨询等，提高客户满意度和忠诚度。
4、商业银行的产品促销策略。一是尝试代理商促销。代理商促销是西方商业银行经常运用的一种促销方式。结合我国实际，可以在发展代理业务的基础上，结合代理保险业务，雇佣保险营销人员，广泛宣传商业银行业务品种。二是进行广告营销。
5、是与顾客直接接触并服务于顾客的银行基层组织。商业银行“以市场为导向，以顾客为中心”的经营理念，通过商业银行基层网点为顾客所提供的服务体现出来。因此，商业银行基层网点服务水平的高低、服务质量的优劣，不但影响商业银行基层网点自身的经营行为，而且也必然在整体上影响商业银行的生存与发展。
金融营销是指金融机构在金融市场上的营销活动。详细解释：金融营销的概念 金融营销是市场营销在金融领域的应用，它涉及到了金融产品、服务和解决方案的市场推广。金融机构，如银行、保险公司、证券公司等，通过金融营销来推广自己的产品和服务，以吸引更多的客户并扩大市场份额。
金融营销是指对金融产品和服务进行推广，以吸引客户购买。与实体商品和服务不同，金融产品是无形的，难以直观感受，这增加了消费者的选择难度和认知成本。 金融产品的特性 金融产品具有收益性和风险性，这是其区别于其他产品和服务的显著特点。
金融营销的概念：金融营销是在金融服务行业中所进行的市场营销活动。它包括一系列的策略和方法，旨在推广金融产品并吸引潜在客户。金融机构通过营销手段，传达其产品特点和优势，从而增加市场份额和利润。金融营销的手段：金融营销涵盖了多种手段，如广告、宣传册、社交媒体推广等。
营销大师菲利普科特勒认为金融营销是指金融企业以金融市场为导向，以客户需求为核心，各金融企业采取整体营销的行为，以金融产品和服务满足客户的需求和欲望，从而实现金融企业利益目标的经营管理活动。金融企业的营销目的是借助精心设计的金融工具以及相关金融服务以促销某种金融运作理念并获取一定收益。
金融营销就是关于金融产品的营销，让客户购买金融相关的服务。金融产品看不到，摸不着，最重要还很难感受到。工商品（实物产品）能看能摸，像理发、旅游等服务产品至少还可以很明显地感受到。金融产品跟实物产品或其它服务相比，有两个独特的特点：收益性和风险性。
\x0d\x0a市场营销（Marketing），又称作市场学、市场行销或行销学，MBA、EMBA等经典商管课程均将市场营销作为对管理者进行管理和教育的重要模块包含在内。市场营销是在创造、沟通、传播和交换产品中，为顾客、客户、合作伙伴以及整个社会带来经济价值的活动、过程和体系。
金融机构为满足客户的财务需求，提供全面、个性化、及时、高效的金融服务，并通过有效的营销手段，提升客户黏性和忠诚度，保持竞争优势的一系列服务和营销活动。
金融营销的概念：金融营销是在金融服务行业中所进行的市场营销活动。它包括一系列的策略和方法，旨在推广金融产品并吸引潜在客户。金融机构通过营销手段，传达其产品特点和优势，从而增加市场份额和利润。金融营销的手段：金融营销涵盖了多种手段，如广告、宣传册、社交媒体推广等。
金融服务营销是一种金融机构以金融市场为导向，运用整体营销策略向客户推广金融产品与服务的过程，旨在满足客户的需求和欲望，同时实现金融机构的商业目标。这一社会行为涉及对产品与服务特性的深入理解。金融服务并非简单的产品或服务，而是一个混合体。
金融行业网络营销第一种：建设并推广公司网站。首先在网上一个公司的网站即是公司的形象，因此网站不仅注重程序的优良性，还要注重网站的美观、大气、诚信等等，因为金融外汇是涉及到资金的行业，因此一个好的网站一定要做到这些。必要的时候甚至可以使用flash、javascript来衬托网页。
做好金融销售，首先需要对金融产品和公司有深入的了解，这样才能在客户面前展现出专业性。同时，要不断积累经验，总结失败原因，提高语言技巧。 金融贷款业务员需要具备全面的知识和能力，包括对金融产品的了解、良好的沟通技巧和客户服务意识。
细致的沟通，不要忙于每天推送大量的内容给潜在顾客，创造可以跟读者沟通的话题，要知道所有价值都来自沟通，推送再好的内容，不如跟读者认真细致的沟通一次。
第一，熟悉自己的产品及服务。第二，熟悉对手及竞品的产品及服务。第三，了解自己产品的卖点及特长。第四，你自己就是金融产品的代言人，让自己专业些。营销任何产品及服务，首先要把自己营销出去。能够做到以上四点，你就是一个合格金融营销工作者了。