1、成熟市场“了解客户”实践 “了解你的客户”是最早被确定的适当性原则，同时也是适当性工作中最核心的内容。适当性原则最早在美国被确定。
2、．利用提问来了解客户的需求 要了解客户的需求，提问题是最直接、最简便有效的方式。通过提问可以准确而有效地了解到客户的真正需求，为客户提供他们所需要的服务，在实际运用中有以下几种提问方式可以供我们灵活选择运用： （1）提问式问题。单刀直入、观点明确的提问能使客户详述你所不知道的情况。
3、在应用客户关系管理（CRM）的能力积累以及对客户需求和期望值了解和分析的基础上，一方面顺应市场竞争趋势，实现客户期望值和降价的软着陆（而不鼓励跳跃式客户期望增长）。
4、方法五：招聘会。每年每个地方都会举办招聘会，在招聘会上，我们可以获知客户的信息。方法六：招聘市场。很多地区会有招聘市场。在招聘市场上，我们也可以找到招聘单位的企业资料。大量招工的市场一般效益不错，业务成功率相对较高。方法七：网络搜集。
金融专业资格认证证书主要是针对金融专业人士的职业资格认证，如注册会计师、注册金融分析师等。这些证书通常由专业的金融机构或国际性的认证机构颁发，具有广泛的行业认可度和权威性。如CFA（特许金融分析师）证书，是金融行业非常具有权威性的证书之一，对投资分析和决策能力有较高要求。
对于金融领域中从事会计、审计和财务管理等工作的人员来说，CPA证书是必备的资格认证。通过考取CPA证书，可以展示自己在财务报表准备、审计、税务规划等方面的专业能力。CFP（Certified Financial Planner）注册金融理财师 CFP证书是专门针对金融规划领域的专业认证。
银行业从业资格考试，又称中国银行业从业人员资格认证，简称CCBP，是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的一项银行业从业人员资格考试。 证券从业资格是指证券从业人员资格考试的简称。这是一项全国性质的资格认证考试，是国家金融机构进行认证的资格证书。
金融方面的证书包括： 注册会计师证书 这是金融领域最具权威性的证书之一。注册会计师不仅具备会计、审计方面的专业知识，还涉及金融、经济等领域。这一证书在全球范围内都受到广泛认可，是从事金融行业的敲门砖。 金融分析师证书 CFA证书是专门为投资行业的专业人士设立的。
\x0d\\x0d\据业内人士介绍，目前，受关注度颇高的金融分析师和金融理财师两种证书都有国际和国内两种类型。\x0d\\x0d\其中，金融分析师资格证书分为CFA（特许金融分析师）和国内版的CRFA（中国注册金融分析师）两种，“CFA可谓是高端金融领域的‘王牌’认证，但只凭全英的考核这一点就足以让不少人望而却步。
金融证书中含金量较高的有注册会计师证书CPA、金融风险管理师FRM、国际注册会计师证书（ACCA）、特许金融分析师证书CFA等等。免费领取→2022年FRM（试听课程+历年真题+考试大纲等）备考资料证书介绍：金融风险管理师FRMFRM金融风险管理师，是由GARP组织的全球性考试，分为两个级别，考试为全英文。
\x0d\ \x0d\CFA概况介绍 CFA是“注册金融分析师”（Chartered Financial Analyst）（也称“特许金融分析师”），它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”（ICFA）发起成立。
金融学考证有特许金融分析师（CFA）；金融风险管理师（FRM）；国际数量金融工程认证（CQF）；国际金融理财师（CFP）；财务顾问师（RFC）；注册国际投资分析师（CIIA）。
市场点评：大盘震荡不改上行趋势，沪指实现三连阳，注重板块风格轮动 上周五A股三大股指呈现小幅震荡的走势。截止收盘，沪指报34458点，涨0.07%，成交额为3294亿元；深成指报140266点，涨0.40%，成交额为4194亿元；创指报2730.84点，涨0.68%，成交额为1586亿元。
从时间来看，本轮通胀上行周期还未走完，当前这轮通胀周期中，CPI低点是2020年11月-0.5%，PPI低点是2020年5月-7%，截至2021年11月仅分别上行12个月、18个月。 风格方面，2022年大盘和价值风格或略优。
今天周五大盘留下悬念，围而不攻，下周一11月23日上证指数应继续小幅震荡走势，或以小阴小阳的收盘态势，应在3350-3410点之间继续震荡，如果继续冲高，应适当的谨慎，以防短震来袭。
券商股具有较强的周期性，爆发与否主要取决于牛市是否还在，目前大盘震荡两个月，个人是看好指数能上一个台阶的，那么券商股作为牛市中军，可能会迟到，但一定不会缺席；除此之外，券商股还有较强的合并预期，上个月国联证券和国金证券的合并失败大概率是因为内幕交易搞砸了，但这是个强烈的信号，券商合并做大是大势所趋。